PATRIMOINE ET PERSPECTIVES se prévaut, à ce titre, d'une analyse objective du marché pour présenter à sa clientèle une offre complète et de qualité de produits de placements.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est Membre de l'ONIIP qui a pour vocation d'assurer le développement du métier dans une logique d'indépendance. Elle vérifie entre autres les compétences de ses membres et leur impose une formation permanente.
Le cadre réglementaire, vos garanties
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers, ANACOFI-CIF, agréé par l'Autorité des Marchés Financiers, AMF, où il est inscrit en qualité de Conseil en Investissements Financiers, CIF, sous le N° E001775.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est inscrit auprès de l'ORIAS, Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances, sous le n° 07 005 195, en qualité de société de courtage d'assurances.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est également inscrit auprès de la Préfecture de Police de la Drôme pour l'activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce et est titulaire, à ce titre, de la carte professionnelle N° T2010-003.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est enregistré sur le fichier de la Banque de France, pour les activités de démarchage financier et d'intermédiation bancaire.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES a souscrit les assurances requises de Responsabilité Civile Professionnelle et de Garantie Financière.
PATRIMOINE ET PERSPECTIVES est tenu au secret professionnel le plus strict.
Rémunération
La rémunération résulte des commissions versées, sur les opérations d'intermédiation, par les établissements financiers avec lesquels PATRIMOINE ET PERSPECTIVES a établi des contrats pour le compte de ses clients.
Le cabinet facture également des honoraires de conseil sur les missions spécifiques réalisées à la demande de ses clients.
Contactez-nous pour en savoir plus sur notre accompagnement et nos services.
Notre métier
Notre métier consiste à vous accompagner pour optimiser tous les sujets qui concernent votre patrimoine : épargne, placements, investissements, impôts, retraite, prévoyance...
Nous sommes indépendants, c'est-à-dire que nous ne sommes attachés à aucun organisme ou produit en particulier. Nous avons donc une approche sur-mesure et sélectionnons sur le marché les produits qui répondent à vos objectifs et sont adaptés à votre situation.
Le rôle du conseil en gestion de patrimoine
Le métier de conseil en gestion de patrimoine indépendant est né d'initiatives personnelles dans les années 70. Le conseil en gestion de patrimoine est un professionnel qui peut être issu du monde de la finance, de l'assurance ou du droit.
Son rôle est d'établir un bilan patrimonial, d'émettre des conseils et d'élaborer des stratégies personnalisées. Il met tout en œuvre pour la réalisation des objectifs fixés.
Le rôle du Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Un Conseiller en Investissement Financier est une personne qui exerce à titre professionnel une activité de conseil portant sur la réalisation de :
- Opérations de banque sur instruments financiers ;
- Opérations de banque ;
- Fourniture de services d'investissement ;
- Opérations sur biens divers.
